1、首先，要了解自传陔侔抒己的投资风险承受能力。这和人的性格和成长经历有一定的关系。知道了自己的承受能力，才能针对性地选择适合自己的理财投资产品。例如，有些人就不能接受有任何的亏损，那就不适合投资中高风险的产品。有些人能接受10%以内、30%以内、50%以内的亏损等等，能接受90%以上亏损的人，基本上就是一个“赌徒”了。风险承受能力测试的结果基本上有5种：保守型、稳健型、平衡性、积极性、激进型。保守型承受能力最低，也就是适合低风险产品，基本上不会有本金亏损的。激进型承受能力最高，适合高风险投资。这个测试在网上可以找到，对各类型的投资风格也有详细解释，目前各理财APP在理财前也会有这样的一个测试，可自行进行测试。
3、如何选择并且确定投资某一个产品。在做这个步骤之前，必须先完成前面两个步骤。选择并确定投资一个理财产品，事前要做的就是进行分析。举个例子，你已经知道自己的投资风格了，觉得自己适合购买一些基金。在了解了基金是个什么东西之后，要在上千只基金中选择一支基金来投资。那么就要了解清楚基金公司情况、基金经理背景及业绩、近三年甚至近五年该基金业绩、相关的费用等等，在了解了这些信息的基础上，再利用选基金的技巧去做出选择。总的来说，要培养自己选择产品的技巧及分析能力，这也离不开学习。
5、投资理财，要见好就收，给自己定止盈目标。为什么要设置止盈？除了固定收益理财之外，大部分理财市场都是有周期性的，有高峰和低谷。假设，市场一直上扬，你不知道什么时候会下跌，应该在什么时候止盈？那就是达到你的目标值的时候，见好就收，才能持续收益。但是这个目标必须是在合理范围之内的，例如达到年收益率12%就收。股神巴菲特30年的股市投资平均年收益率也没有30%。因此，设置目标值要符合市场情况。另外一个需要止盈的动机就是，发现比当前投资在未来相同时间长度内能获得更高收益的产品。也就是从一个产品转到另一个产品上投资，获取更好的收益。
